关于特种贷款利率有关事宜的通知【美高梅国际

作者:政治法律

发文单位:中国建设银行

发文标题:关于金融债券发行、兑付、转存工作有关事宜的通知

文  号:建总发字[89]第112号

发文单位:中国建设银行

发布日期:1989-6-27

文号:建总发字[89]第18号

执行日期:1989-6-27

发布日期:1989-2-18

生效日期:1900-1-1

执行日期:1989-2-18

建设银行各省、自治区、直辖市分行,计划单列市分行:

生效日期:1900-1-1

  从1987年以来,我行每年都发行了一定数额的金融债券,并将筹集的资金发放了特种贷款。今年我行又相继发行17亿元的累进利息金融债券,用于兑付到期金融债券和发放特种贷款。总行在今年3月份以建总发字(89)第44号文对今年发行金融债券和发放特种贷款的办法作出了具体规定,由于今年发行的金融债券利率高,特别是金融债券满3年以后还给予保值贴补,预计相当部分的债券可能在3年期满后兑付,从而将会大幅度的增加发行金融债券筹集资金的成本费用,因此合理确定特种贷款的利率是一项重要工作。为此,有必要重申以下两点,请各行认真执行。

建设银行各省、自治区、直辖市分行,计划单列市分行,成都、南京市分行:

  一、各行发放特种贷款,必须贯彻“高进高出”的原则,贷款利率不能低于金融债券资金成本,最低不得低于年息15.36%,最高可比3年期金融债券的利率高三个百分点(由于三年期金融债券利率是在保值的基础上高一个百分点,所以实际上特种贷款利率的最高限应比3年期保值储蓄存款利率高四个百分点)。例如:今年二季度公布的保值贴补率为12.59%,3年期金融债券的利率是26.73%,因此特种贷款利率的最高限应为29.73%,各行在发放特种贷款时要充分考虑今年金融债券资金的高成本这个新情况,尽可能选择发放3年期的特种贷款,并在贷款利率的最高限范围内确定利率,以免发生利率倒挂,造成经营亏损。

  现将我行金融债券的发行、兑付、转存等有关问题通知如下,希望结合实际情况研究执行。

  二、1987年以来发放的特种贷款,如果到期不能收回的,从今年起,对未收回的部分,一律重新签订合同,按照新的特种贷款利率执行;根据3年期债券资金成本费用较高的新情况,因此对贷款期限已满两年的,从两年期满起按特种贷款的最高限利率计收利息,并相应修订合同。

  1.1989年我行计划继续发行累进利率金融债券。利率略高于同期储蓄存款,即一年和二年期分别高二个百分点,三年期实行保值并高一个百分点。各行欲要发行的,请于3月5日前报总行。

  2.1987年发行的到期债券及1988年发行的累进利息期满一年要提取的债券,各行要做好转换(存)的宣传、组织工作,把这部分要提取的债券转成我行的新债券或定期储蓄存款。

  3.1988年发行的贴水债券,如群众有要求,各行也可以比照累进利息债券的规定,满一年后附加一定条件力争转换成我行发行的新债券或定期储蓄。

  4.落实好兑付债券资金工作。今年到期要兑付的债券资金量大,除采取各种措施办理转存款外,各行要做好兑付资金的落实工作。努力回收到期特种贷款;大力吸收储蓄和企业存款或部分发新还旧。以保证金融债券兑付的需要。

  5.提前做好债券转储蓄存款(或转新债券)工作。一是采取双重计息的办法,即债券利息按原利率计算到债券到期日,于提前转存时支付,转存计息由转存之日计起。转存提前期一般不超过20天,最长不得超过一个月;转存款的存款期不得低于一年。二是采取统一提前转存的办法,即从发布公告起,统一办理转存款手续,无论购券时间长短,均以原定债券利率按购券人实际持券天数计付利息。并从转存款之日起按储蓄存款利率计息,转存款的存款期不得低于一年。

  6.有关未发行出去的剩余金融债券与还本付息后收回的债券,均由各省(单列市)级分行统一集中处理,按重要单证销毁的管理办法,详细填制销毁债券明细表。销毁时,各行领导应组织保卫、业务、会计、业务库等部门,按销毁明细表复点无误,共同监督销毁并在销毁明细表上签章证明。销毁明细表副本报总行计划部一份。

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